 Définition
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| (Mise à jour le 12/04/2007 15:00:16) |
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Le gestionnaire de patrimoine s'adresse à une clientèle aisée. Il travaille généralement au sein d'une banque, le plus souvent dans des grandes villes. Il est chargé de leur proposer des solutions adaptées à leurs besoins. Ce métier est exercé par des personnes expérimentées. La complexité croissante des placements proposés et des contraintes fiscales et juridiques qui lui sont liées ont renforcé son rôle ces dernières années. Un gestionnaire de patrimoine peut être généraliste mais aussi spécialisé dans un domaine particulier: immobilier, marché boursier. Il peut également devenir indépendant après quelques années d'expérience. Les tâches qui lui sont confiées sont:
- Etablir un diagnostic fiscal et financier de ses clients: un gestionnaire de patrimoine doit analyser la situation financière de son client, ses besoins et ses attentes. Ainsi, il sera en mesure de lui proposer les solutions les plus pertinentes en terme de défiscalisation, de placements financiers et de rentabilité.
- Suivre son portefeuille client: il doit être en mesure d'apporter des conseils et des solutions à ses clients en cas de nouvelles opportunités ou de changement de situation.
- Prospecter: son but est d'élargir sa clientèle afin de réaliser les objectifs qui lui sont fixés.
- Effectuer une veille active: il doit se tenir informé des changements en matière de placement, des actualités fiscales et financières et des nouvelles lois en vigueur.
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Synonymes
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| (Mise à jour le 12/04/2007 15:00:16) |
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Conseiller patrimonial, conseiller en gestion de patrimoine, conseiller en patrimoine.
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Formations
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| (Mise à jour le 12/04/2007 15:00:16) |
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Un niveau Bac+5 est nécessaire pour évoluer à ce poste. De plus, il est nécessaire de posséder une expérience conséquente dans l'univers bancaire, en tant que chargé de clientèle ou d'adjoint au gestionnaire de patrimoine.
La formation idéale est le Mastère Gestion de patrimoine. Un diplôme d'école de commerce est également apprécié des recruteurs.
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Evolution de carrière
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| (Mise à jour le 12/04/2007 15:00:16) |
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Un gestionnaire de patrimoine expérimenté peut s'orienter vers une sélection de clients plus fortunés. Il peut également viser un poste de directeur d'agence.
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Qualités nécessaires
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| (Mise à jour le 12/04/2007 15:00:16) |
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Un gestionnaire de patrimoine doit avoir un esprit d'analyse marqué. Il doit en effet mettre en relation les besoins de ses clients avec les possibilités offertes en terme d'investissement et de fiscalité.
Il doit être organisé, rigoureux et réactif pour gérer au mieux son portefeuille de clients et leur proposer les bons produits au bon moment. Il doit se tenir informé de toutes les actualités financières et fiscales.
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Principaux recruteurs
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| (Mise à jour le 12/04/2007 15:00:16) |
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Les principaux recruteurs sont les acteurs du secteur bancaire, les compagnies d'assurance et certains notaires.
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Associations professionnelles
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| (Mise à jour le 12/04/2007 15:00:16) |
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L'Association Française des Conseils en Gestion de Patrimoine Certifiés : www.cgpc.net
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Les + et les - de la fonction
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| (Mise à jour le 12/04/2007 15:00:16) |
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Les +
Le salaire est très attractif. De plus, il peut être en rapport avec le patrimoine total des clients en portefeuille, ce qui représente une motivation supplémentaire.
Un gestionnaire de patrimoine possède un poste à responsabilité. De plus, il est en contact régulier avec ses clients. Cette interaction sociale est un plus.
Les -
Comme tous les postes à responsabilité, c'est un travail très prenant. Il est nécessaire d'être passionné par le domaine de la finance pour s'y épanouir.
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Le salaire
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| (Mise à jour le 22/06/2007 21:33:53) |
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Le salaire moyen est compris entre 25 000 et 60 000 euros brut par an. Il peut monter plus haut si le portefeuille de client est volumineux.
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Conseils à un débutant
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à compléter
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Liens formations
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| (Mise à jour le 12/04/2007 15:00:16) |
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Mastère Gestion de patrimoine à l'European School of Management à Paris :
http://www.escp.ccip.fr/fr/programmes/ms/ms_programmes/priv_bank_finan_plann.html
Mastère Gestion du patrimoine au Ceram à Sophia Antipolis :
http://www.ceram.edu/V3/R3_public/R3-1_fr/R3-1-2_contenu/F3-1-2.cfm?U_I_rubrique=3&U_I_rubrique_niveau=27&CFID=3134518&CFTOKEN=11741995
Master professionnel Gestion de patrimoine des ménages à l'université d'Angers :
http://www.univ-angers.fr/formation.asp?ID=DMP8&langue=1
Liste des écoles de commerce : http://fr.wikipedia.org/wiki/%C3%89coles_sup%C3%A9rieures_de_commerce
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Témoignages
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| (Mise à jour le 23/04/2007 15:49:59) |
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Master 2 en Gestion de Patrimoine, Faculté Libre des Sciences Economiques et de Gestion Lille, Université Catholique de Lille
http://www.icl-lille.fr/eco
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